השירותים שלנו
השירותים שלנו
החזרי מס לשכירים
בדיקות והתאמות מס
בדיקת זכאות מקיפה להחזרים ממס הכנסה לשכירים, כולל בדיקת כל מקורות ההכנסה, נקודות זיכוי, אי רצף תעסוקתי, הפקדות לפנסיה והטבות מס נוספות. אנו מטפלים בכל התהליך – איסוף מסמכים, הגשה לפקיד שומה, מעקב ועד לקבלת ההחזר לחשבון.
בדיקת זכאות מלאה להחזר מס
איסוף וניתוח כל נתוני ההכנסה שלך לאורך שנת המס, הצלבת מידע מול רשות המסים, בדיקת נקודות זיכוי, הטבות מס, שינויים במקום העבודה, מצב משפחתי ועוד – לקבלת תמונת מצב מלאה ומדויקת וזיהוי החזר שמגיע לך.
ייעוץ משכנתאות ומחזור משכנתאות
ייעוץ משכנתאות פרטני
אנו מלווים אותך לבחירת המשכנתא הנכונה ביותר עבורך – בדיקת יכולת החזר, השוואת מסלולים, מו״מ מול הבנקים וקבלת תנאים מועדפים. השירות כולל ניתוח פיננסי מלא והכנה לאישור עקרוני מהיר.
מחזור משכנתא וחיסכון בריביות
בדיקה מקצועית של המשכנתא הקיימת לזיהוי הזדמנויות לחיסכון משמעותי. נבצע חישובים, נבחן מסלולים חדשים, נקטין ריביות ונבנה עבורך תמהיל נכון שיחסוך לך עשרות עד מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
ליווי פיננסי מלא מול הבנקים
ניהול כל התהליך מול הבנק עבורך – איסוף מסמכים, הגשת בקשות, קבלת אישורים, מו״מ על ריביות ותנאים, וליווי עד לחתימה. אתה לא מתמודד לבד מול הבנקים – אנחנו עושים את זה בשבילך.
שירותי ביטוח חיים, ביטוח בריאות וניהול תיק פנסיוני
ביטוחי חיים ובריאות
ביטוח חיים וביטוח בריאות הם עוגן כלכלי למשפחה ברגעי אמת. אנו מבצעים בדיקה מקיפה של כלל פוליסות הביטוח שלך, מאתרים כפילויות, פערי כיסוי וגבייה מיותרת – ומתאימים עבורך תמהיל ביטוחי אופטימלי שמעניק הגנה מלאה במינימום עלות.
מטרתנו: לוודא שאתה ומשפחתך מכוסים בכל תרחיש, ללא הפתעות ובשקיפות מלאה.
ניהול ובדיקת תיק פנסיוני
אנו מבצעים ניתוח מקצועי של כל מוצרי החיסכון הפנסיוני שלך – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
הבדיקה כוללת: דמי ניהול, מסלולי השקעה, רמת כיסוי ביטוחי, תשואות עבר והתאמה אישית לגיל ולצרכים שלך.
לאחר הניתוח נבנה עבורך תיק מאוזן ומתקדם, שמגדיל את החיסכון העתידי ומקטין עלויות לאורך השנים.